２年半前、ファイナンシャル・プランナーの資格を持つ友人から勧められて、旧NISA制度のつみたてNISAを始めた編集スタッフO。やってみて実感したNISAのメリットをリポートします。
（つみたてNISAは、2023年末で新規買付は終了。積立は継続できませんが、商品をそのまま保有し、運用することは可能です）

※つみたてNISAの投資限度額は年間40万円まで。2023年末で積立終了

楽天証券

●「ひふみプラス」　月10,000円

●「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」　月13,333円

●「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」　月10,000円

「まず毎月の収支を確認し、余剰として捻出できそうな金額を計算してみたところ、投資限度額の年４０万円(月額33,333円）は出せるとわかり、金額設定を。商品は友人に勧められるまま選んだもの。日本株メインのひふみプラスと、全世界、先進国の株式を対象とした商品に分けることでリスク分散しています」

※投資期間：２年５か月／元本約96万7000円

●「ひふみプラス」　評価損益＋30,070円（＋9.95％）

●「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）」　評価損益＋86,999円（＋23.13％）

●「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」　評価損益＋83,280円（＋27.57％）

「積立額を設定したあとは、たまに楽天証券のサイトをチェックしているだけですが、その都度利益がグンと増えていて驚き！ 約２年半でトータル約20万円も利益が出ているので、本当にお得だと実感しました。つみたてNISAはこのまま非課税期間まで保有する予定。１月からは、新NISAで以前と同じ商品を積み立てしています」